近几日，

澳媒的一则新闻引起大家关注，

还为此登上了澳媒头条：

 

一位来自中国的商人

被查封400万澳币资产！

澳洲媒体报道称，这一次的行动是在于中国警方合作中完成的，这名涉嫌洗钱的中国商人名叫Hui Ji，曾经是中国通缉的金融诈骗犯。

 

2012年，他使用假护照进入澳洲，化名Kai Zhang，在澳洲进行商业活动，为此，他专门成立了Julius Caesar资产管理有限公司，利用金融手段洗钱。

 

 

后来，他又看到了澳洲房产快速飙升的市场，开始利用房地产和综合物业来洗钱，先后购买了位于Glen Waverley和Southbank的两处房产，后来又购入了位于Oakleigh South一处价值150万澳币的物业大楼。

 

 

虽然澳洲警方查封了他的两处房产和综合大楼，但并没有找到Hui Ji本人，他已经离开了澳洲，警方猜测，他可能正躲避在加勒比地区。

 

 

这一次的开庭审理，主要是查封Hui Ji旗下的资产，目前，两处房产外加一处综合大楼，总价值420万澳币的资产已经被警方没收。

 

 

一直以来，澳洲一直在严厉打击境内发现的洗钱犯罪。

 

2018年11月，澳媒报道了这样一则新闻：澳大利亚联邦警察突击了新州一处民居，查封了超过价值850万澳元的珠宝、车辆和房产。

 

 

之所以对这处民居的主任展开调查，得益于开始执行的税务信息交互政策，在这一政策之下，一大批偷税漏税或者涉嫌洗钱的犯罪份子开始暴露。

 

据《澳大利亚人报》报道，澳大利亚联邦警察透露，应中国公安部于2016年的援助申请，当局近日分别在墨尔本、悉尼和黄金海岸查获了大量非法转移资产。

 

AFP在一份声明中称，这两名中国公民于2015年在澳洲“建立空壳公司，转移犯罪所得，并在澳洲购买住宅和开发物业”。

 

 

调查人员经过多年的跟踪调查，确定了这两名中国公民的财产涉嫌欺诈所得，并且存在洗钱行为。

 

于是对他们在悉尼的住处进行了搜查，同时在墨尔本的Lower Plenty、Hawthorn和CBD也发出了搜查令。

 

 

AFP代理国家犯罪组织Bruce Hill指挥官说：“当人们试图逃避外国政府和警察机构时，AFP致力于与我们的国际同行合作，阻止犯罪收益在澳大利亚被洗白”。

 

这起抄家事件也是自2018年一年时间里发生的第三起涉及中国公民创建空壳公司、洗钱和逃税的调查。

 

除了这种大规模的洗钱行为，留学生也必须注意，自己的某些行为或许会触犯法律，这就是朋友圈经常会出现的私人换汇！

 

私人换汇，说起来好像方便快捷，微信里面有很多这样的人，偶尔在朋友圈吼一下，澳币换人民币，或者人民币换澳币，先不说这里面充斥了很多欺诈，从法律角度来说，私人换汇已经涉及了洗钱的范畴。

 

 

为了打击非法洗钱，今年的1月31日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，对私人换汇进行了严格的法律说明，并且公布了量刑标准。

 

 

 

自2019年2月1日起：

 

非法经营数额在五百万元以上的；

违法所得数额在十万元以上的。

非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”：

 

非法经营数额在二千五百万元以上的；

违法所得数额在五十万元以上的。

非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。

 

从这一点可以看出，中国希望打击的最主要还是地下钱庄，因为经过他们手头流入海外的资金巨大。

 

但是私人换汇同样也是不可忽视的一个环节，微信换汇严格定义属于洗钱的一种方式，因为无法确认交易钱款的实际来源。

 

比如说在英国读研的中国留学生小莉就因为帮助了朋友换汇，最终被警方逮捕。这一事件也得到了中国侨网的曝光：

 

 

2017年9月份，她无意间加入了一个私人换汇群，里面的成员有的是需要人民币，有的是需要英镑，价格更好，没有手续费。

 

2017年11月份，她答应帮一个同学去忙，主要是帮助这位同学和不同的人接头，收取英镑现金，然后存入自己的户头再转账到这位朋友的账户里。

 

 

小莉表示自己纯粹是义务帮忙，没收任何好处费，只不过那位朋友答应请她吃几顿饭而已。于是，小莉就这样帮助朋友了几次，最多的时候甚至能拿到上万英镑的现金。

 

但很快，她就被警方逮捕了！

逮捕理由为：警方控诉她洗黑钱！

 

 

此外，她并不是唯一因为这个原因被抓的留学生，关押她得监狱里还有好几个中国留学生犯了同样的罪名。

 

小莉这才知道自己的一时好心竟然惹了这么大的麻烦，在和家人商量后她决定认罪。

 

警方经过调查取证之后，将证据申报给法庭，最终法庭判罚小莉涉嫌洗黑钱，但鉴于其情节较轻，而且非主动参与，所以被判缓刑，被罚做义工。

 

私人换汇这种事情真的是频频发生，有些人成功了，有些人被骗了...还有些和小莉一样，被抓了。

 

看一看全世界类似的事情吧：

 

2018年年5月，一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元，在高速公路遇意大利警方例行检查，男子表示，这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的，计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留，交检察院看管，由警方追查是否涉及洗钱交易。

 

2017年11月至2018年1月中旬，洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕，指控罪名为涉嫌洗钱。

 

在美国洛杉矶蒙特利公园市，一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易，准备用中国银行账户里的钱换美元现金，突然闯入四名蒙面持枪男子，劫走交易用的美元现金，并逼问中国银行账户及密码。

 

一位海外华人律师介绍，她曾代理一桩换汇诈骗案件，当事人通过微信与交易方联系，轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图，被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金，加之此举本就不受法律保护，所以容易被不法人员盯上，使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

 

 

为了杜绝私人换汇的事件，英国特意成立了国家经济犯罪调查中心（National Economic Crime Centre，简称NECC），并且在短时间内冻结了95个存在洗钱风险的账户，涉及总金额360万英镑，约3200万人民币。

 

 

虽然这件事情并不是发生在澳洲，但是也足够让人警醒。

 

还有一点，就是在澳洲有些忙千万不要帮，尤其是有人告知，能不能帮忙接收一笔从国内发来的汇款时...

 

 

2017年，布里斯本一位32岁的男子和一位24岁的留学生突然被澳洲警方逮捕，这两人在被捕的时一头雾水：自己在澳洲可能连红灯都没闯过，怎么警察就像抓杀人犯一样把自己给带走了？

 

而且警察表示，他们二人面临起诉，等待他们的结局有可能是牢狱之灾：因为他们二人涉及非法洗钱。

 

估计这两位小哥做梦都想不到，因为自己一时的善心，竟可能换来噩梦般的牢狱之灾。

 

 

原来，两名华人男子最近为了帮一个熟人的忙，而协助了他从中国转了60多万元澳币到澳洲。

 

这笔款项来自香港银行账户，后存入了这两名男子的个人账户。

 

而他们的这位熟人转钱的具体目的不详，不过警方发现他已经用这笔钱购买了一辆2017年新款马莎拉蒂。

 

 

该车目前虽然已经被警方扣押，但警方并没有对车主作出进一步行动，而是逮捕了这两位帮助转钱的小哥！

 

刑事经济调查部门的侦缉高级警长表示，如果碰到有人来找你帮忙汇款、收钱或者代替他人进行任何金融交易，最好是拒绝。

 

因为很有可能，你就面临经济犯罪。

 

 

由于经济犯罪的隐蔽性和特殊性，使得为数不少的华侨华人，稀里糊涂成了洗钱犯罪的“帮凶”

再次提醒大家，在澳洲，私人换汇有风险，帮人存钱更有风险。