澳洲当地媒体报道称，澳洲越来越多的家庭面临着房屋保险支付危机，在短短的5年里，保险费就增加了一倍。很多家庭被迫削减投保项目或者干脆放弃保险，将自己的房子置于危险之中。

保险行业自身的数据就是最有力的证据，有关部门需采取紧急行动。顾问公司One Big Switch对澳洲保险委员会的统计数据分析显示，房屋建筑保护的平均成本自2009年初以来增加了110%。同期的内容保费增加了34%，比较温和，但依然是工资增幅的2倍。

One Big Switch的CEO埃萨（David Issa）称，现在的形势“非常严峻”，正在演变成一场危机。保险行业的内部人士曾透露称，“没有保险”及“保险不足”的人“大幅增加”，目前大约有三到四成的需要保险的家庭没有投保或者保险不足。而这种压力优惠转移到那些保留了足够保险的人身上，对他们的保费造成了额外的上涨压力。他提醒：只有让更多的人买得起保险才能增加投保人数，并减轻所有人的负担。

澳洲保险行业著名分析师Jan van der Schalk称可负担性是保险商面临的“头号对策问题”。他说增长最快的保险种类就是“不投保”。

货比三家好处多

悉尼的一位父亲狄奎多（Tony Di Quattro）每年要向AAMI支付1000元的房屋和家居财务保险费。为了给家里的4卧室单砖屋寻找更划算的保险方案，这位43岁的父亲到市场上问了一圈。他说：“我做了功课，坐下来仔细选择了我想要的保险范围，虽然花了些时间但很值得。我们从YOUI那里获得一项每年700元的方案，对我们来说，每年省下300元可是一笔大钱。”

这名从事电讯技术方面的工作人员说，目前的保险制度对决大多数人都是不公平的，尤其是对于居住在悉尼的家庭，他们不得不持续应付保险费（健康保险、汽车保险、房屋保险）和公共事业（水、电、燃气）账单的大幅上涨。