据报道，向四大银行申请房贷的所有澳人，如果转而使用其竞争对手财务公司申请房贷，一共可每年节省96亿元。

      金融产品比较网站InfoChoice昨日发现，四大银行购房贷款的平均浮动利息率比其它机构高出近一个百分点。

      如果一户澳人有房贷30万元、2.5万元汽车贷款、2263元信用卡赊账，最便宜的金融机构能够让他们每周节省80元的还款额。这样算来，消费者可在30万元25年期住房贷款上每年节省3388元，2263元信用卡赊账上每年节省94元，2.5万元汽车贷款上每年节省672元，存款账户每年多收入利息48元。

      如果，所有澳大利亚四大银行的客户使用最低利率产品，他们每年将在住房贷款上共节省84亿元，信用卡上节省4.86亿元，其它贷款花销上街色还能够4.59亿元。

      InfoChoice公司银行分析人员David Lalich表示：“盲目地购买四大银行的产品是非常不合算的。消费者应该比较各种产品，然后选择同等价值下最便宜的。就像加油时，司机会选择最便宜的加油站一样，不过这在金融领域还不普遍。”

      他说，很多银行设置高额的违约费用，但如果更换银行仍可能节省更多。像建房互助协会和信用合作社等机构，没有给股东盈利的压力，因此都提供比较低的利率。

     InfoChoice发现，联邦银行、澳新银行、国民银行和西太银行9月30日的浮动平均房贷利率为7.38%，申请费600元，每年93元年费。最便宜的类似贷款利率为Better Option、State Custodians Mortgage Company、Ratebusters和Nationwide Lending几家公司提供的贷款，平均浮动利率为6.41%，没有申请费，每年210元年费。

      在下月央行可能再次升息的预测下，MortgageChoice公司发言人Kristy Sheppard建议消费者将贷款利率固定，或者至少部分固定。不过，Aussie Home Loans公司总裁Stephen Porges称，浮动利率能够让消费者受益更多。