最新调查显示，在房价持续高企、贷款门槛严格的背景下，澳洲首次购房者对家庭经济支持的依赖程度不断上升，“父母银行”正成为能否进入房市的关键因素之一，同时也加剧了市场的两极分化。

比价平台Finder发布的《2025首次购房者报告》指出，52%的首次购房者依赖父母提供协助，包括直接金钱援助、与父母同住以节省开支，或由父母担任贷款担保人。部分受访者则通过继承遗产获得购房资金。

除家庭支持外，17%的购房者通过兼职增加收入以攒首付。联邦政府推出的5%首付计划亦为部分买家提供入市途径，但目前尚无参与人数数据。相比之下，通过削减日常消费来存钱的比例明显偏低，仅3%取消健身房会员、5%停止购买外带咖啡、9%减少网购支出。

报告显示，澳洲首次购房者的平均首付已达13.56万澳元，相当于超过一年的平均收入，较三年前上涨13%。多数人需花费约五年半才能攒够首付，11%的人甚至需要超过十年。近九成受访者表示，过去三年存钱难度显著增加。

在高房价压力下，45%的购房者对自己的买房决定感到后悔，其中26%认为买价过高，11%表示购房使积蓄被掏空。

Finder洞察主管Graham Cooke指出，家庭支持正在扩大市场差距。“对于许多年轻人而言，没有帮助几乎不可能买房。能依靠父母的人不仅能更早入市，也更有能力在竞争中出价更高。”

多位经济学者亦认为，“父母银行”正在推动房市分化。Metropole Property Strategists的Michael Yardney表示，这种现象正在形成“有产者”与“无产者”的双轨市场；悉尼大学的Stella Huangfu则指出，家庭资助让部分买家在竞争激烈的地区更具优势，进一步推高房价。

不过，也有专家认为家庭援助并非房价上涨的根源。澳洲住房产业协会的Tim Reardon表示，父母资助是严格贷款政策下的“市场修正”，并非造成扭曲的主因。悉尼大学的Garry Barrett及经济学家Craig Emerson均指出，代际财富转移一直存在，并非新现象。

业内普遍认为，在房源有限、价格高企的背景下，家庭财富将在未来几年继续深刻影响澳洲房市结构。

为应对高房价与长期攒首付压力，专家建议购房者可从以下几方面着手：

- 提前评估贷款能力：了解自身可承受的价格区间，避免因过度借贷造成财务负担。  

- 善用政府补助：包括各州首次置业补贴、印花税优惠及联邦政府的5%首付计划。  

- 扩大选房范围：考虑交通便利但相对外围的区域，或选择面积较小、可翻新的旧房。  

- 制定储蓄计划：减少高额订阅、外食与非必要消费，建立固定储蓄机制。  

- 增加收入来源：适度从事兼职或副业，有助于更快积累首付。